行骗新闻资料

ADVERTISEMENT

ADVERTISEMENT

加密货币市场正热，小心诈骗分子在左右

经过一年多的寒冬，加密货币市场近期迎来上涨趋势，比特币在3月份更是首次突破7万美元。虽价格回落，但很多人依然看好加密货币会升势不歇。然而，这也是诈骗分子的“良机”，趁机布下天罗地网，让受害者掉入圈套。这几个月，本地便出现多宗加密货币投资诈骗案件。截至今年2月份，警方在短短3个月内，接获了124宗针对Accerx加密货币投资的诈骗投报，损失金额竟高达9036万4463令吉。究竟要如何避免陷入这些圈套？大马加密货币交易平台Luno区经理蔡巧虹直言，最简单的诈骗手法，往往最容易骗到人。虽然科技进化，但诈骗分子接触受害者和行骗的伎俩却依旧没变。他们最擅长利用人性的贪婪和恐惧去行骗，恰好加密货币大热，诈骗分子便趁机化身知识渊博的“Guru”（导师），并声称须加入群组，才能学到投资秘诀。一旦加入群组，即使是官方单位也爱莫能助。因为诈骗分子会不断地向受害者洗脑，展示投资成果让他们信以为真，甘愿双手奉上大笔金额，结果到最后化为乌有。 ◢加强网络安全意识蔡巧虹认为民众仍需加强网络安全意识，最重要贯彻良好的网络安全习惯。首先，永远不要重复使用一个密码；其次要用双因素验证（2FA）来保障账号的安全。另外，不要随意下载可疑的应用程式，不要点击不寻常的网站链接，进而导致个人资料外泄。许多人听闻各种新闻报道后，认为加密货币平台不可靠，担心资金会被盗走。蔡巧虹说，无论做任何投资，必须选用合法的投资平台。以Luno为例，该平台在2019年获得大马证券监督委员会（SC）批准，成为第一家获准在大马经营加密货币的数码资产交易所（DAX）。换言之，Luno是受到SC监管，必须严格遵循我国的一系列法规。她举例，当投资者汇入100令吉至Luno平台，这笔资金是汇到一个独立的第三方信托单位去托管，而非直接汇入到Luno公司账号。有关信托单位也会受到SC和国家银行监管。另外，Luno所有的加密货币资产都会经过第三方独立单位的审计，确保没有任何假账或数据造假。为了提高平台透明度，Luno在今年1月份亦添加了储备金证明（Proof-of-Reserves, PoR），通过独立的审计公司来证明Luno是完全存有顾客的资产，不会私自挪用或造假，而投资者也可以在Luno网页下载有关审计报告。 ◢质疑、质疑，再质疑所谓“桥唔怕旧，最紧要受”，很多诈骗模式都大同小异，比如伪造名人身分行骗，许多民众只为了拿一些甜头和投资贴士，不假思索地点击链接，过后加入群组，结果痛失血汗钱。她说，许多骗局都是“too good to be true”，看到零风险、高回酬这些字眼，投资者可要抚心自问，真的有可能吗？需知任何投资都有风险，一个合法投资机构更不会夸大其词告诉投资者零风险，还担保回酬率。 “所有的诈骗行为一直在变化，你觉得你很聪明，其实还有一些人更聪明，会运用新的犯罪手法。”因此，看到太过美好的投资广告时，先质疑有没有可能，不要全盘接收。 ◢Steady，不要紧张除此之外，网络钓鱼诈骗也是诈骗分子的惯用伎俩，因为可以轻易地窃取用户的密码和个人隐私。无论什么讯息和电邮都要再三检查——是不是来自官方频道、邮址或网页？只要心存一丝怀疑，直接拨电给客服或使用Live Chat功能查询。 “所幸现在顾客也很聪明了，会直接向有关公司核查，询问是不是真的。”蔡巧虹说道。其实，最怕受害者紧张，恐怕自己错过了赚取快钱的好机会。诈骗分子就是要制造一个假象，不断催促受害者汇钱，让他们没有时间思考。 “真的不要紧张，很多失误是因为受害者紧张，点击了钓鱼链接、填写资料，然后就转账。” 投资加密货币要诀——DYOR 在加密货币领域，永远秉持着一个要诀——“DYOR”（Do Your Own Research），身为一位投资者，时时刻刻都要增进知识，做好研究功课，比方说风险管理、筛选合法的投资平台、知道自己为什么要买某种加密货币，而不是跟风操作等等。为了普及民众对加密货币的认知，Luno在官网添加了“Luno Discover”页面，让新手可以阅读，清楚了解加密货币的概念和风险。 “我们内部其实也在讨论要如何提高教育的内容，现在消费者的专注力时长很短，刷抖音、小红书之类，都是‘bite size content’，凡事讲求快和直接。即使看Reels也不会去读简介。我们一直积极研究要如何抓住他们注意力，然后把讯息传出去。未来可能创作更多简短扼要的内容，让顾客一看就明白。” 可是，许多资讯不能太简化，依旧需要长文内容，大家需要深入了解背后的逻辑才行。她称，接下来可能会尝试多做教育讲座，教导大众如何识别诈骗的危险讯号。【知多一点】在选择投资平台或公司时，可事前到大马证券监督委员会或国家银行网页查询： ❶ https://www.sc.com.my/investor-alert-list ❷ https://www.bnm.gov.my/financial-consumer-alert-list 相关文章：【读家说书】黄子伦 / 你与诈骗犯的距离【动力青年】骗子，就你身边。

6天前

涉网卖运动服饰品行骗狮城38岁男子被控

（新加坡5日讯）涉嫌在网上出售运动服饰品牌商品行骗，新加坡一名38岁男子落网后被控。《联合早报》报道，新加坡警察部队昨日发文告说，当地警方今年2月陆续接到数起报案，受害者向同一名网络卖家购买运动服饰品牌商品，汇款后卖家不仅没有送货，随后还失联。经过调查，新加坡宏茂桥警署的查案人员锁定了涉案38岁男子的身份，并在本月3日逮捕他。初步调查显示，这名男子相信还涉及其他数起电子商务骗案，涉案金额超过700元（新币；约2461令吉）。根据新加坡刑事法典第420节条文，诈欺罪名若成立，可面对最长10年监禁和罚款。

2星期前

铺路骗子在麻坡行骗市县议员提醒民众勿上当

（麻坡14日讯）拒绝付铺路费将被开罚单？“铺路骗子”卷土重来，在麻坡巴口与武吉甘蜜多个住宅区行骗，麻坡市议员与东甲县议员为此提醒民众：“千万别上当！” 麻坡市议员纪民帏及东甲县议员谢佳昇今日在脸书发文，两人在文中重申，无论任何情况下，政府铺路工程一律不会向民众收费。纪民帏在文中透露，他近期接到居民投诉，指巴口区出现一群自称正在修路的工作人员，他们询问住宅区居民是否要自费铺家门前的道路，以免往后面对路况高低的问题。他说，已有几名当时在家的受害者付费，而这些骗子只随便在住家外铺上一层洋灰就人间蒸发了，他因此提醒大众不要受骗。谢佳昇在文中提到，这群骗子自称是东甲县议会或工程局的承包商，通知当地居民将于傍晚8时展开铺路工程，并指铺路将导致居民住家前的路面不平均。 “（骗子称）若要一起重铺必须付费，他们还表示如果拒绝，政府将会向屋主开出罚单。” 他强调，这群骗子在武吉甘蜜多个花园住宅区行骗，要求金额100令吉至逾千令吉不等，一些民众不疑有诈已付款铺路，他本人也接获民众致电询问。

1月前

“碰瓷”摩托车骑士仍逍遥法外自拆后視镜讹称被汽车撞坏

早前报道在爱莲玉一带出现的“碰瓷”骑士仍逍遥法外，近日被发现在光大一带行骗，还被行车记录仪拍到自己拆下摩托车后視镜，讹称汽车司机开车撞坏他的后視镜，企图敲诈30至40令吉

1月前

新加坡政府拟订新法阻吓滥用电话卡行骗现象

（新加坡7日讯）新加坡政府拟订立新法，日后若随意把个人资料交给陌生人注册新加坡电话卡，或售卖注册在自己或别人名下的电话卡，或没正当理由却接收、供应或拥有他人的电话卡，可构成刑事罪。《联合早报》报道，新法案旨在阻吓滥用新加坡电话卡行骗的现象。根据新法案，滥用新加坡实体和电子电话卡（e-SIM）的违例者，可面对最高1万新元（约3万5000令吉）的罚款，或坐牢最长3年，或两者兼施的刑罚。国家发展部兼内政部政务部长费绍尔今天在国会，为执法与其他事务（Law Enforcement and Other Matters，简称LEOM ）法案提呈一读。这项法案也拟议严惩以欺诈手段协助新加坡电话卡注册的零售商，相关高层或职员可被判坐牢。数据显示，去年诈骗案同比攀升46.8%，总损失金额达6亿5180万新元（约22亿9508万令吉）。过去两年，政府推出严防海外诈骗电话和短信的措施，但有迹象显示，越来越多骗徒转用新加坡电话卡行骗和非法放贷，甚至开设PayNow等户头接收赃款、创建WhatsApp等聊天应用账户。新加坡电话号码遭犯罪团伙滥用的情况日趋严重，从2021年的5867个，增加3倍至2023年的2万3519个，损失金额达3亿8400万新元（约13亿5212万令吉），比2021年的1亿3700万新元（约4亿8240万令吉）增加近两倍。犯罪团伙去年也利用1329个新加坡电话号码进行无照放贷活动。新法案赋予警方更多权力，针对3组滥用新加坡电话卡的犯罪情况采取更严厉的行动。 3组情况包括电话卡注册者不负责任的行为；无正当理由接收、供应和拥有他人或未注册的电话卡；零售商以欺诈手段协助注册电话卡。

1月前

甲行政议员被盗用肖像行骗 “800援金”骗个资

不法之徒冒用甲州企业发展、合作社及消费人事务委员会主席谢守钦行政议员的肖像行骗，并以可800令吉援助金为饵，吸引民众点击假链接，相信是为了骗取民众的个人资料，民众受促小心警惕，避免被骗！

5月前

冒充反贪会内政部高官行骗沙7人集团落网

（亚庇23日讯）沙巴大马反贪污委员会瓦解了一个冒充反贪会和内政部高级官员行骗的集团，并逮捕7名大马男女。

9月前

Megahome遭冒名行骗以赢奖诱点击假链接

诈骗分子假冒电器与家具装饰展的名义，在社交媒体脸书开设虚假帐号，以奖品作为诱饵，诱导诈骗对象点击虚假链接；民众受促提高警惕，以免蒙受不必要的损失。

9月前

利用他人善心机场骗4千女子被控诈骗

一名女子因涉嫌在吉隆坡国际机场（KLIA）利用他人的善心而骗取对方约4000令吉而于今早被提控上庭。

9月前

交易所CEO肖像频遭盗用 “别信‘太美好’投资”

大马交易所首席执行员拿督慕哈末乌玛说，他的肖像经常在社交媒体遭人利用行骗，并劝请人民投资时须保持警惕，千万不要相信“太美好”的投资计划。

11月前

冒充警察送开斋节赠品行骗受害者损失1200 男子被捕

32岁男子冒充警察，并使用公司名义送出开斋赠品的手段欺诈，导致受害者损失1200令吉

11月前

专门向熟悉者下手骗子行骗87万3000令吉

一批8名被坑骗的受害者今日上午在槟州民政党的安排下作出控诉，要求目前已失联的老千在1个月内现身解决问题。

11月前

中祈福党槟巴刹行骗 | 吓唬家有鬼致患病须交出值钱物品祈福

中国祈福党在槟城巴刹行骗，专以华裔乐龄妇女为目标，吓唬受害者家中有鬼导致百病缠身，必须将家里所有值钱物品交由他们祈福后归还，但转手把财物换成石头和瓶装水。

12月前

以“女儿患癌”募款行骗母子落网下周一面控

冼都一对母子涉及以“女儿患癌”之名募款行骗数十万令吉，日前60岁母亲和其28岁儿子落网，警方也截获逾37万8011令吉善款，预料明天将在诈骗罪名下把俩人提控上庭。

1年前

“拒绝假和尚”醒觉运动扩展至威省教育民众杜绝敛财行骗

槟州社会发展及非伊斯兰宗教事务委员会主席章瑛说，假出家人托钵行骗的现象越来越猖獗，槟州政府通过槟城和谐机构与马佛总合作，推行富有教育性质的“拒绝假和尚”醒觉运动

1年前